Banco Cuscatlán

Con el interés de mantener informados a nuestros clientes sobre aspectos importantes acerca de la Ley contra lavado de dinero y Activos, así como  proteger a las empresas Pymes al cumplimento de la Ley y sus requisitos.

¿Quiénes son sujeto obligados a inscripción?

Los sujetos obligados, de acuerdo a lo establecido en el Artículo 2 de Ley Contra el Lavado de dinero y Activos.

Se consideran sujetos obligados por la Ley, los siguientes:

​

1. Toda sociedad, Empresa o entidad de cualquier tipo, nacional o extranjera, que integre una institución, grupo o conglomerado financiero supervisado y regulado por la Superintendencia del Sistema Financiero.

2. Micro-Financieras, cajas de crédito e intermediarias financieras no bancarias.

3. Agencias de viaje.

4. Personas naturales y jurídicas que se dediquen al envío y recepción de encomiendas y remesas.

5. Proveedores de servicios societarios y Fideicomisos.

 

A partir de qué cantidad debo de reportar mis ingresos?

​

Según artículo 9 de Ley contra el Lavado de Dinero y Activos, toda transacciónmonetaria que sea mayor a $10,0000 en efectivo t $25,000 en bienes y otras formas de activos, deben de ser registradas y comprobada como un ingreso obtenido en forma legítima.

 

Cuáles son los datos y requisitos para inscribirme como proveedor ante las empresas?

​

La ley de lavado de dinero exige a las empresas sus proveedores actualizar su información ,

es por ello que a continuación informamos cuáles son esos requisitos a cumplir: 

​

1. Declaración jurada de origen y destino lícito de fondos.

2. Formulario conozca a su cliente/ proveedor

3. Referencias comerciales

4. Referencias personales

5. Fotocopia de Dui , Nit, Registro Fiscal de persona natural y en caso de ser  Persona Jurídica  copia de los documentos del Representante Legal.